L’ottimizzazione di un portafoglio è una componente cruciale nella gestione degli investimenti, e strumenti avanzati come Quantistik possono facilitare notevolmente questo processo. Quantistik offre un’interfaccia intuitiva e potenti funzionalità analitiche per aiutare gli investitori a costruire portafogli che massimizzano i rendimenti attesi minimizzando il rischio.
Esistono 2 modi per ottimizzare un portafoglio:
- Migliorare l’efficienza del portafoglio senza sostituzione degli strumenti
- Sostituire strumenti con altri della stessa categoria con rapporto rischio/rendimento maggiore
Frontiera efficiente
Grazie alla frontiera efficiente, il consulente finanziario ha la possibilità di ribilanciare i pesi degli strumenti in portafoglio e posizionarsi su un punto della frontiera in base ai propri obiettivi.
In particolare, con pochi semplici click è possibile creare un nuovo portafoglio composto dagli stessi strumenti e pesi ottimizzati.
Sostituzione fondi/ETF
La gestione attiva di un portafoglio di investimenti può richiedere, nel corso del tempo, la sostituzione di alcuni fondi con altri. Questa operazione, se fatta con criterio, può migliorare la performance complessiva del portafoglio e allinearla meglio agli obiettivi finanziari dell’investitore.
Ci sono diverse ragioni per cui un investitore potrebbe decidere di sostituire un fondo con un altro:
- Prestazioni del Fondo: Se un fondo non sta ottenendo i risultati attesi o performa peggio rispetto ai benchmark di mercato, potrebbe essere opportuno sostituirlo con un fondo più performante.
- Cambiamento nella Strategia di Investimento: Gli obiettivi finanziari di un investitore possono cambiare nel tempo, richiedendo un diverso mix di asset o una nuova strategia di investimento.
- Riduzione del Rischio: In risposta alle condizioni di mercato, un investitore potrebbe voler ridurre l’esposizione a determinati rischi e optare per fondi più stabili o difensivi.
- Commissioni e Costi: Se un fondo ha commissioni elevate che incidono sui rendimenti netti, sostituirlo con un fondo a basso costo può migliorare la performance del portafoglio.
Quantistik offre al consulente finanziario un vantaggio significativo grazie alla sua capacità di analizzare gli strumenti che hanno contribuito meno alle performance di portafoglio.
Dopo aver selezionato gli strumenti, il software mette a disposizione dell’utente strumenti che appartengono alla stessa categoria ma con un rapporto rischio/rendimento maggiore.
Utilizzare Quantistik significa non solo semplificare il processo di ottimizzazione di un portafoglio, ma anche aumentare le possibilità di sovraperformare il mercato di riferimento.