La funzione “confronta strumenti finanziari” è una modalità di analisi che consiste nel valutare e confrontare diversi strumenti finanziari disponibili sul mercato al fine di prendere decisioni di investimento o di selezionare l’opzione più adatta alle proprie esigenze finanziarie.
Questa funzione si basa sull’analisi di vari fattori, come il rendimento, il rischio, i costi associati e altre caratteristiche specifiche degli strumenti finanziari. Gli strumenti finanziari, che vengono confrontati, includono azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ETF e certificates.
Parametri di confronto
Durante il processo di confronto, vengono presi in considerazione diversi criteri. Il rendimento passato è uno degli aspetti più importanti, in quanto fornisce indicazioni sulle performance storiche e sulle prospettive future. I costi di gestione, come le commissioni e gli oneri, sono anch’essi considerati, poiché possono influire sull’effettiva resa degli investimenti.
Altri fattori presi in considerazione includono la loro classificazione, orizzonte temporale, tipologia di strumento e una valutazione tramite lo scoring proprietario di Analysis SpA.
Per facilitare il confronto, Quantistik offre la possibilità di selezionare gli strumenti direttamente dallo screener di mercato oppure partendo dalla scheda di un prodotto.
La comparazione può coinvolgere l’analisi del drawdown associato agli strumenti finanziari. Infatti, l’utente può valutare le massime escursioni negative di ogni strumenti in un unico grafico, con la possibilità di scegliere l’arco temporale. Oltre ai massimi drawdown, questa funzionalità considera anche altri fattori di rischio come i drawdown medi, i rendimenti rapportati alla volatilità storica oppure al VAR.
Vantaggi del confronta strumento
Confrontare strumenti finanziari offre diversi vantaggi agli investitori:
- Informazioni complete: l’utente avrà a disposizione una panoramica completa delle diverse opzioni disponibili sul mercato. Queste informazioni serviranno a prendere decisioni più consapevoli ed informate.
- Selezione personalizzata: ogni investitore ha obiettivi finanziari e preferenze uniche. Con questa funzionalità si può individuare e selezionare gli strumenti che meglio si adattano alle loro esigenze. Possono considerare i propri obiettivi di investimento, il livello di rischio che sono disposti a sopportare, il periodo di investimento previsto e altri fattori personali per fare una scelta appropriata.
- Massimizzazione del rendimento: il confronto degli strumenti finanziari consente di identificare le opzioni che offrono il potenziale rendimento più elevato in base al loro profilo di rischio. Questo aiuta a massimizzare il rendimento dell’investimento nel contesto delle proprie preferenze e limiti di rischio.
- Riduzione del rischio: è possibile scegliere strumenti finanziari che offrono un livello di rischio adeguato alla loro tolleranza al rischio. Inoltre, il confronta strumento consente di diversificare il portafoglio, distribuendo gli investimenti su diverse categorie di asset per ridurre il rischio complessivo.
- Risparmio sui costi: gli utenti possono confrontare commissioni, spese di gestione e altri oneri per scegliere strumenti finanziari con costi più bassi. Questo aiuta a massimizzare il rendimento netto dell’investimento, evitando costi eccessivi.
In sintesi, la funzione “confronta strumenti finanziari” aiuta gli investitori a valutare le caratteristiche, i rischi e i rendimenti degli strumenti finanziari disponibili, al fine di selezionare l’opzione più appropriata per le proprie esigenze finanziarie e gli obiettivi di investimento.