In un mercato finanziario sempre più dinamico, la capacità di costruire e mantenere portafogli efficienti è diventata un elemento essenziale per investitori professionali, asset manager e consulenti. L’ottimizzazione del portafoglio non è più un’attività riservata a modelli teorici, ma un processo quotidiano che richiede precisione, velocità e strumenti affidabili. Ribilanciare strumenti, migliorare la qualità delle allocazioni e ricercare efficienza sono attività che richiedono tempo, dati affidabili e strumenti capaci di trasformare l’analisi in azione.
Quantistik fornisce un ecosistema completo, intuitivo e potente, in cui l’ottimizzazione non è un processo astratto, ma un’attività concreta, guidata da algoritmi avanzati e presentata con un’interfaccia pensata per semplificare e valorizzare il lavoro dei professionisti.
Cos’è l’Ottimizzatore di Quantistik
L’ottimizzatore è una funzione progettata per migliorare la struttura di un portafoglio attraverso la sostituzione di strumenti meno efficienti con alternative della stessa asset class, selezionate per qualità, coerenza e potenziale.
L’obiettivo è chiaro: rendere il portafoglio più robusto, più performante e meglio allineato alle esigenze del cliente.
Per farlo, Quantistik integra due criteri distinti di selezione:
- Score (modello storico proprietario Analysis)
- AI (algoritmo di Intelligenza Artificiale)
Offrendo così due prospettive complementari: una basata sul passato e la stabilità storica, l’altra più orientata ai comportamenti osservati nei diversi contesti di mercato.
Il modello Score: la solidità dello storico come base per il futuro
Il criterio Score utilizza lo scoring proprietario di Analysis, costruito su un’analisi retrospettiva di tre anni.
Il sistema combina indicatori fondamentali quali: performance, massimo drawdown e Ulcer Index.
Questo approccio consente di identificare strumenti che hanno mostrato continuità, resilienza e qualità nel tempo. È la scelta ideale per chi vuole ottimizzare basandosi su evidenze storiche solide e su parametri oggettivi che raccontano come uno strumento si è comportato in cicli diversi.
Il vantaggio principale? Uno screening affidabile che mette in luce strumenti che hanno già dimostrato di saper navigare diverse condizioni di mercato.
L’algoritmo AI: un motore avanzato per una visione più ampia
Il criterio AI sfrutta l’Intelligenza Artificiale per leggere e interpretare le dinamiche di mercato con un orizzonte più ampio e sfaccettato.
Il modello analizza strumenti che si sono distinti nelle varie fasi di mercato e nei diversi regimi di volatilità, individuando quelli più coerenti con il benchmark in termini di comportamento e performance.
È un metodo indicato per professionisti che desiderano un portafoglio capace di adattarsi ai possibili scenari futuri, con un livello superiore di granularità nella scelta degli strumenti.
Gli strumenti suggeriti: trasparenza totale e confronto immediato
Gli strumenti che l’ottimizzazione di portafoglio segnala come ottimizzabili vengono ordinati in base al loro peso (ESP%) in portafoglio.
Per ciascuno, Quantistik mostra: controvalori, performance realizzate, spese correnti, punteggio SCORE (Scoring Analysis).
Una visualizzazione che aiuta l’utente a capire esattamente dove intervenire e perché.
Inoltre, l’utente può scegliere il perimetro da cui l’algoritmo pesca:
- Fondi/ETF
- Solo Fondi
- Solo ETF
- Watchlist personalizzate
Un livello di flessibilità raro nei tool di ottimizzazione tradizionali.
Quantistik non impone nulla: se l’utente vuole sostituire uno strumento con una scelta personale, basta inserire l’ISIN o il nome nella barra di ricerca dedicata.
Questo permette di:
- combinare le proposte dell’algoritmo con l’esperienza del consulente
- usare strumenti selezionati internamente
- creare un portafoglio perfettamente allineato alla strategia del cliente
Una funzione pensata per supportare sia il metodo quantitativo sia la valutazione qualitativa del professionista.
Simulazione dell’Ottimizzazione: scoprire subito se conviene
Una delle funzionalità più apprezzate — e più utili dal punto di vista commerciale — è la simulazione finale che confronta il portafoglio attuale con quello ottimizzato.
Questa visualizzazione immediata permette di capire rapidamente:
- se l’ottimizzazione di portafoglio ha portato un miglioramento reale
- quanto è stato l’impatto in termini di performance
- quanto è cambiata la curva di rendimento nel tempo
È un elemento molto forte anche per chi lavora con i clienti, perché mostra il beneficio in modo chiaro, senza tecnicismi.
Perché questa funzionalità fa la differenza
1. Facilità d’uso
La procedura è estremamente semplice e può essere utilizzata anche da chi non ha competenze quantitative avanzate.
2. Impatto commerciale forte
Il grafico comparativo permette di mostrare il miglioramento del portafoglio in modo visivo e intuitivo: ideale per presentazioni, incontri commerciali, revisione periodica con il cliente.
3. Massima flessibilità operativa
L’utente può impostare i propri parametri, scegliere i criteri e decidere gli strumenti con cui effettuare l’ottimizzazione. Quantistik rispetta il metodo del professionista, non lo sostituisce.