Continua anche questo mese la rubrica mensile “Portafogli idealiâ€. In questo articolo, parliamo di un portafoglio con rischio basso adatto per investitori che vogliono mantenere inalterato il loro potere d’acquisto.
Il portafoglio conservativo è investito per lo più in obbligazioni e presenta basse oscillazioni dei corsi e un rendimento relativamente basso.
Questo tipo di portafoglio è adatto a coloro che cercano di preservare il capitale, piuttosto che perseguire un rendimento elevato a breve termine. Gli investitori che cercano un portafoglio di investimento conservativo potrebbero essere persone anziane o vicine alla pensione, o coloro che hanno obiettivi a breve termine per il loro denaro, come un’acquisto imminente o il pagamento di un debito.
In un portafoglio di questo tipo, le attività sono selezionate per ridurre al minimo il rischio e massimizzare la stabilità del portafoglio. Ciò può includere investimenti in titoli di Stato, fondi del mercato monetario, bond e attività a bassa volatilità . Queste attività tendono ad avere un rendimento più basso rispetto alle attività ad alto rischio, ma sono meno soggette a fluttuazioni di prezzo.
Un portafoglio conservativo è composto principalmente dall’asset class obbligazionaria, mentre circa il 13% è formato da una parte monetaria. Infine, è presente una piccola componente investita in azioni.
PERCHÉ SCEGLIERE UN PORTAFOGLIO CONSERVATIVO
La costruzione di un portafoglio di investimento conservativo richiede una pianificazione attenta e una comprensione dei propri obiettivi di investimento con alcuni fattori da considerare:
- Diversificazione: La diversificazione aiuta a ridurre il rischio di un portafoglio, poiché gli investimenti sono suddivisi in diverse categorie di attività . Ciò significa che le perdite in un’area potrebbero essere compensate da guadagni in un’altra.
- Attività a basso rischio: Nel costruire un portafoglio conservativo, le attività a basso rischio come i titoli di Stato, i fondi del mercato monetario e i bond possono fornire una maggiore stabilità .
- Revisione regolare: Un portafoglio conservativo richiede una costante revisione e aggiornamento per assicurarsi che si mantenga allineato agli obiettivi dell’investitore e alle condizioni di mercato.
Quantistik ha selezionato alcuni ETF adatti per un portafoglio conservativo:
- AMUNDI INDEX JP MORGAN GBI GLOBAL GOVIES UCITS ETF DR
- AMUNDIETF GOV BD EUROMTS BRD INVGRA10-15 UCITS
- DB X-TRAC II FEDFUNDS EFF RATE UCITS ETF
- Db Physical Gold Euro Hedged Etc
- Ishares Dev Mkts Property Yld Ucits Etf
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DISCLAIMER: IL PRESENTE ARTICOLO NON COSTITUISCE CONSULENZA O SOLLECITAZIONE ALL’INVESTIMENTO, TUTTE LE INFORMAZIONI SOPRA RIPORTATE HANNO UN CARATTERE ESCLUSIVAMENTE INFORMATIVO.