Parte oggi la nuova rubrica “Portafogli ideali”. In questo articolo parliamo di un portafoglio con rischio moderato ideale per investitori che cercano sicurezza ma anche crescita del capitale.
Se pensiamo di tenere i nostri risparmi su un deposito e stare al sicuro, potremmo non fare una scelta saggia. L’inflazione, soprattutto in questo periodo, erode il potere di acquisto in quanto la quantità di beni e servizi che si possono acquistare sono sempre di meno. Proprio per questo motivo, è importante saper costruire un portafoglio di investimento che sia coerente con il nostro profilo di rischio.
Le caratteristiche personali di ogni investitore sono necessarie per determinare il suo profilo di rischio e, di conseguenza, i suoi obiettivi di rendimento.
Il profilo personale deve raggruppare le seguenti aree principali:
- Età
- Reddito e propensione al risparmio
- Orizzonte temporale di investimento
- Grado di tolleranza al rischio
- Conoscenza dei mercati finanziari
Il Portafoglio Moderato di ETF è adatto a investitori con una media propensione al rischio, età compresa tra i 50 e 65 anni e con l’obiettivo di accrescere i risparmi accantonati nel corso degli anni, anche a costo di dover attendere qualche tempo o correre qualche rischio sui mercati finanziari.
Composizione portafoglio
Il Portafoglio Moderato di ETF è composto principalmente dall’asset class obbligazionaria, mentre circa il 23% è formato da ETF azionari che investono in settori e paesi differenti. Infine, è presente una componente investita in oro e un’altra investita in ETF monetari.
Di seguito sono elencati gli strumenti scelti da Quantistik che rispecchiano le caratteristiche di investitori prudenti ma con la consapevolezza di subire qualche escursione negativa del loro portafoglio:
- Db X-Tra Ii Ibx Gl Inf-Link Ucits Etf 1c
- Db X-Trackers Msci World Ucits Etf
- Ishares Eu Infl Link Govt Bond Ucits Etf
- Lyxor Japan Topix Dr Ucits Etf
- Lyxor Ucits Etf Comm Crb Tr Ucits Etf
- Ishares Edge Msci Eur Val Fact Ucits Etf
- iShares MSCI China ETF
- ETFS Physical Gold Fund
- Ishares $ Treas Bond 1-3y Ucits Etf Acc
- Lyxor Fed Funds Us Dollar Cash Ucits Etf
Perché scegliere il portafoglio Moderato di ETF
Se facciamo il backtest degli ultimi tre anni, possiamo notare una maggiore resistenza a episodi sfavorevoli di mercato come il periodo di marzo 2020. Il grafico mostra l’andamento del drawdown del portafoglio a inizio 2020 confrontato con l’indice azionario mondiale, DB X-TRACKERS MSCI WORLD UCITS ETF. Il Portafoglio Moderato di ETF ha subito un calo del 14,46% contro un -31,29% del benchmark.
Anche nel corso di quest’anno, il portafoglio moderato riesce a resistere ai cali di mercato con escursioni negative decisamente contenute.
Come ormai è chiaro, risulta arduo uscire indenni dalle fluttuazioni dei mercati senza avere una strategia di diversificazione. Il Portafoglio Moderato di ETF presenta un buon grado di diversificazione, con il rischio distribuito su più settori e paesi.
Scegli anche tu Quantistik, inizia a creare i tuoi portafogli e scegli gli strumenti adatti alle tue caratteristiche!
DISCLAIMER: IL PRESENTE ARTICOLO NON COSTITUISCE CONSULENZA O SOLLECITAZIONE ALL’INVESTIMENTO, TUTTE LE INFORMAZIONI SOPRA RIPORTATE HANNO UN CARATTERE ESCLUSIVAMENTE INFORMATIVO.